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2020年金融理财师AFP资格认证考试训练题——才聪学习网

时间:2021-10-14 00:21作者:LOLs11外围竞猜

本文摘要:第一部门 章节精练第一篇 金融理财原理第一章 金融理财概述与CFP认证制度单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中,只有1项最切合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)1.以下各项的形貌中,切合中国金融理财尺度委员会(FPSCC)对金融理财界说的是(  )。

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第一部门 章节精练第一篇 金融理财原理第一章 金融理财概述与CFP认证制度单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中,只有1项最切合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)1.以下各项的形貌中,切合中国金融理财尺度委员会(FPSCC)对金融理财界说的是(  )。A.金融理财是指商业银行为小我私家客户提供的财政分析、投资照料等专业化服务,以及商业银行以特定目的客户或客户群为工具,推介销售投资产物、理财计划,并署理客户举行投资操作或资产治理的业务运动B.金融理财是指专业理财人员通太过析和评估客户财政状况和生活状况,明确客户的理财目的,最终资助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生差别阶段的需求,最终实现人生在财政上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C.金融理财是指计划人们现在及未来的财政资源,使其能够满足人生差别阶段的需求,并到达预定的目的,使人们能够财政独立自主的理财服务D.金融理财是指运用科学、公正的财政分析法式对小我私家的财政计划、投资计谋等举行合理的计划与治理,以实现其恒久理财和生活目的的专业化小我私家理财服务【谜底】B检察谜底【剖析】A项为中国银监会对小我私家理财业务的界说;C项为中国台湾理财照料认证协会对小我私家理财服务及理财计划的界说;D项为中国香港财政筹谋师学会对小我私家理财服务及财政计划的界说。

2.关于中国金融理财尺度委员会对于金融理财的界说强调的要点,下列说法错误的是(  )。A.金融理财是针对客户一生的恒久计划,而不是针对客户某个阶段的计划B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务,而不是客户自己理财C.金融理财是综合性金融服务,而不是金融产物推销D.金融理财是一个产物【谜底】D检察谜底【剖析】金融理财是一个历程,而不是一个产物。3.尺度的金融理财应该包罗六个步骤,下列不属于金融理财步骤的是(  )。

A.制定并向客户提交理财计划方案B.收集客户信息并资助客户确定理财目的C.就方案举行投资收益的分析选择最佳方案D.执行小我私家理财计划方案和监视小我私家理财计划方案执行【谜底】C检察谜底【剖析】尺度的金融理财应该包罗以下六个步骤:建设和界定与客户的关系、收集客户信息并资助客户确定理财目的、分析和评估客户当前财政状况、制定并向客户提交理财计划方案、执行小我私家理财计划方案和监视小我私家理财计划方案执行。4.金融理财服务具有个性化的特点,这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单,为此金融理财师应着重相识(  )等几方面的特点。Ⅰ.客户收入的稳定性和发展性Ⅱ.客户的职业Ⅲ.客户的年事阶段Ⅳ.客户的风险偏好Ⅴ.客户的教育配景A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【谜底】C检察谜底【剖析】金融理财服务的个性化特点要求金融理财师必须凭据客户收入、风险偏好、年事等差别特征,为其度身定做,提供个性化的金融服务菜单。5.金融理财服务的综合性特点体现在(  )等几方面。

Ⅰ.不仅涉及银行金融产物、证券、基金、保险产物以及金融衍生品,还涉及房地产与古玩字画等实物商品Ⅱ.不仅涉及本币,另有可能涉及外汇Ⅲ.资产酬劳不是唯一的追求目的,重要的是要资助客户实现对其来说最佳的人生计划Ⅳ.需要针对详细的客户详细分析Ⅴ.不仅要思量客户当期的福利,还要思量客户中恒久的福利A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【谜底】D检察谜底【剖析】需要针对详细的客户详细分析体现的是金融理财服务的个性化特点。6.金融服务是金融理财师针对客户的综合需求举行的有针对性的服务,是一种全方位、分条理、个性化的计划服务,下列选项中属于金融理财服务内容的有(  )。Ⅰ.现金流量预算和治理Ⅱ.小我私家风险治理与保险计划Ⅲ.投资目的确立与实现Ⅳ.小我私家或家庭生命周期每个阶段的资产和欠债分析A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【谜底】D检察谜底【剖析】金融理财师针对客户的综合需求举行有针对性的金融服务,是一种全方位、分条理、个性化的计划服务,其包罗小我私家或家庭生命周期每个阶段的资产和欠债分析、现金流量预算和治理、小我私家风险治理与保险计划、投资目的确立与实现、职业生涯计划、子女养育及教育计划、居住计划、退休计划、小我私家税务计划及遗产计划等各个方面。

7.理财计划的主要动因是(  )。A.取得大量财富B.人生收支在总量上的纷歧致和时间上的严重不匹配C.实现资产保值、增值D.投资获取最大利益【谜底】B考研真题、考资格证、考试题库就选才聪学习网。


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